ACT欢迎姗姗来迟的资本审查

ACT欢迎储备银行对银行提高资本要求的审查；自2018年Adrian Orr首次提出这一政策以来，该党一直在反对它。

“ACT带头反对这项政策，因为我们看到了它会把更高的成本硬生生加到人们的生活中”，ACT领袖David Seymour说。

“尽管多份措辞严厉的报告出炉，Adrian Orr仍坚持推进这项政策。

“银行业专家Andrew Body和Simon Jensen表明，与澳大利亚相比，这些规则会使抵押贷款利率增加0.25到0.375个百分点。对于100万美元的抵押贷款来说，这意味着每年要多支付2,500至3,750美元的利息。

“前财政部秘书Graham Scott博士发现，这项政策通过提高利率和减少企业投资，每年会使经济产出减少27亿美元，而其假定收益只有9亿美元。

“前储备银行经济学家Ian Harrison估计，这对新西兰的成本很可能每年约15亿美元，而且可能更多。

“这项政策正是生活成本危机中缺失的那块拼图。

“资本充足率是指银行股东投入的自有资金与存款人存款中贷给其他客户的资金之间的比例。提高资本充足率意味着股东投入更多资本，这意味着对更高股息的要求，也就意味着借款人的利率更高。储备银行声称，更多资本将使银行在困难时期不至于现金枯竭。

“但这项政策是在寻找问题的解决方案，因为按国际标准，新西兰银行已经拥有充足资本。没有其他国家要求银行持有足以在200年一遇的金融危机中存活下来的资本。

“ACT正专注于通过取代RMA、让获取海外建筑产品更容易、简化我们的反洗钱法，以及让人们更容易在新西兰投资来降低新西兰人的生活成本。”